Wealth management

Alpha Advisor

Agente autônomo para escritórios de investimento.

A instituição e o assessor disponibilizam o agente ao cliente — autonomia configurável, aprovações e compliance.

Ver em ação Ver funcionalidades

Totalmente adaptável às necessidades da sua instituição

Agente para o cliente O assessor disponibiliza o agente ao cliente; mensagens, respostas e follow-ups sob supervisão
Autonomia configurável Defina o que exige aprovação antes de enviar e o que pode ir direto ao cliente
Compliance e rastreabilidade CVM, Bacen, COAF. Cada decisão rastreável e cada recomendação com racional documentado.
Contexto do Setor

O mercado de Wealth Management e Investimentos passa por profundas transformações

Exigindo novas abordagens tecnológicas e operacionais para atender às demandas do mercado financeiro brasileiro

Personalização

Experiências e recomendações individualizadas para cada investidor, atendendo necessidades específicas e objetivos únicos.

Regulação

Exigência regulatória crescente (CVM, Bacen, COAF) que demanda conformidade contínua e documentação rigorosa.

Governança

Processos padronizados e controles internos robustos para garantir qualidade e rastreabilidade em todas as operações.

Escalabilidade

Escala consultiva sem aumento de custos e equipe, permitindo crescimento sustentável da operação.

Multicanal

Atendimento integrado em diversos canais e dispositivos, oferecendo experiência consistente em todas as plataformas.

Alpha Advisor

O que é o Alpha Advisor

O Alpha Advisor é o agente autônomo que a instituição e o assessor disponibilizam ao cliente. O agente pode falar diretamente com o cliente (mensagens, respostas, follow-ups); a instituição configura a autonomia — o que exige aprovação antes de enviar e o que pode ir direto. Inclui adequação automática, recomendações com justificativa clara e conformidade (CVM, Bacen, COAF). Cada decisão é rastreável e cada recomendação tem racional documentado. Para o copilot do assessor (planejamento, reuniões, workspace), conheça o WealthCopilot.

Adequação Automática

Perfilamento e suitability automatizados, em conformidade com CVM

Explicabilidade

Recomendações com justificativas claras e fundamentadas — cada sugestão com racional documentado

Monitoramento Inteligente

Alertas proativos sobre mercado e perfil do cliente

Workspace do assessor

Extensão do seu fluxo de trabalho: visão consolidada, insights e ações no mesmo ambiente operacional

Para o cliente

Agente que você disponibiliza ao cliente

A instituição e o assessor disponibilizam o agente ao cliente e configuram a autonomia: o que exige aprovação antes de enviar e o que pode ir direto.

O agente pode falar diretamente com o cliente (mensagens, respostas, follow-ups) quando configurado para isso. São features e capacidades que o cliente recebe, com o assessor controlando: aprovar antes, configurar autonomia. Você disponibiliza o agente e define o nível de autonomia; o assessor mantém o controle.

Comunicação com o cliente sob supervisão do assessor.

Customização Profunda

Customização Profunda para Sua Instituição

O Alpha Advisor não é uma solução fechada — é um framework consultivo configurável que se adapta completamente à identidade, políticas e processos da sua instituição.

Regras de Recomendação

Defina critérios de alocação, riscos e produtos recomendáveis. Configure as regras de negócio que determinam como o sistema analisa e recomenda investimentos, garantindo alinhamento total com suas políticas internas.

Políticas Internas

Incorpore diretrizes de compliance, risco e governança corporativa. O Alpha Advisor opera dentro dos limites e processos definidos pela sua instituição, garantindo total conformidade com suas políticas internas.

Identidade Visual e Linguagem

Personalize tom de voz, terminologia e visuais da sua marca. O sistema fala como sua instituição, usa sua linguagem e apresenta-se visualmente alinhado à sua identidade corporativa.

Fluxos de Atendimento

Configure jornadas específicas por tipo de cliente e objetivos de investimento. Cada perfil de cliente pode ter uma experiência única, guiada por fluxos personalizados que refletem seus processos internos.

Framework Consultivo Configurável

O Alpha Advisor é construído como um framework flexível que permite customização profunda em todas as camadas: desde regras de negócio até a experiência do usuário. Você não precisa se adaptar ao sistema — o sistema se adapta completamente à sua realidade operacional e estratégica.

Funcionalidades Principais

Agente que a instituição disponibiliza ao cliente, com autonomia configurável, adequação e compliance

Agente para o cliente

Agente que conversa com o cliente (mensagens, respostas, follow-ups). A instituição e o assessor disponibilizam o agente e configuram a autonomia — aprovação antes de enviar quando configurado.

Adequação Automática

Perfilamento e suitability automatizados, em conformidade com CVM. Análise automática de perfil de risco e compatibilidade de produtos conforme normas CVM 539 e 30.

Explicabilidade

Recomendações com justificativas claras e fundamentadas. Cada sugestão com racional documentado para compliance.

Relatório Regulatório

Documentação automática para CVM e Bacen. Geração de relatórios de adequação e documentação necessária para compliance regulatória.

Integração Open Finance

Conecta-se ao Open Finance para análise completa da situação financeira do cliente, permitindo recomendações mais precisas.

Para o copilot do assessor (planejamento, reuniões, workspace), conheça o WealthCopilot.

Controle e supervisão

Autonomia configurável e Human-in-the-Loop

Sua instituição define até onde vai a autonomia do agente. Controle humano: handoffs e aprovações quando necessário — ideal para operações críticas.

Pausar execução

Interrompa o fluxo do agente quando precisar. Controle total sobre quando a automação segue ou para para revisão humana.

Pedir aprovação humana

O sistema solicita validação antes de seguir em decisões sensíveis. Handoffs e aprovações apenas quando necessário.

Ajustar decisões

O assessor pode corrigir ou refinar o que o sistema propõe. Ajustes finos mantendo rastreabilidade e compliance.

Ideal para empresas e automações críticas.

Compliance, Observabilidade e Explicabilidade

Operação segura e em conformidade

Conformidade regulatória, rastreabilidade das decisões e justificativa de cada recomendação — essencial para ambientes regulados.

Adequação e Suitability

Análise automática de perfil de risco e compatibilidade de produtos conforme normas CVM 539 e 30. Todas as recomendações adequadas ao perfil do investidor.

Observabilidade e Rastreabilidade

Trilhas de auditoria: registro completo de interações, decisões e justificativas. Rastreabilidade total para auditorias e compliance.

Arquitetura Segura

Infraestrutura protegida com criptografia, controles de acesso e segregação de dados. Ambiente seguro para processamento de informações financeiras sensíveis.

Controle e Supervisão

Sua instituição define os limites de autonomia. O fluxo permite pausar execução, solicitar aprovação humana e ajustar decisões. Sistema restrito a parâmetros pré-aprovados.

Conformidade com Reguladores

Alinhado às principais regulamentações do mercado financeiro brasileiro

CVM

Comissão de Valores Mobiliários

BACEN

Banco Central do Brasil

COAF

Conselho de Controle de Atividades Financeiras

Demonstração do Protótipo

Jornada Consultiva

Jornada do cliente: do contato à recomendação final

Perfil e Adequação

Perfilamento e suitability regulatória automatizados, garantindo que cada recomendação esteja adequada ao perfil do investidor.

Recomendação com Racional (Explicabilidade)

Sugestões de investimento com justificativa técnica clara e fundamentada, ajudando o cliente a entender cada decisão.

Relatório Regulatório

Documentação automática para CVM e Bacen, garantindo conformidade total com as exigências regulatórias.

Workspace do assessor: carteira e insights → Preparação de reuniões → Oportunidades e alertas → Open Finance.

Casos de Uso

Como o Alpha Advisor transforma diferentes tipos de instituições

Fintechs

Amplia a capacidade de atendimento sem aumentar custos operacionais, oferecendo consultoria especializada 24/7.

  • Redução de 60% no tempo de onboarding
  • Aumento de 40% na conversão de leads
  • Disponibilidade 24/7 sem custos adicionais

Bancos Tradicionais

Moderniza o atendimento de investimentos, mantendo a qualidade e conformidade exigidas pelo mercado.

  • Padronização do atendimento
  • Redução de erros operacionais
  • Melhoria na experiência do cliente

Corretoras

Escala o atendimento personalizado para milhares de clientes simultaneamente, mantendo a qualidade.

  • Atendimento simultâneo ilimitado
  • Análise de perfil automatizada
  • Geração de relatórios em tempo real
Como Conduzimos uma POC

Processo estruturado em 4 semanas

Desenvolvemos um processo estruturado para uma POC ágil e com mínimo risco operacional

1

Semana 1 — Mapeamento

Levantamento de requisitos, processos atuais e integrações necessárias. Entendemos profundamente sua operação, necessidades e objetivos.

2

Semana 2 — Customização

Configuração de regras, políticas, identidade visual e fluxos específicos. Adaptamos o Alpha Advisor completamente à sua realidade.

3

Semana 3 — Integração

Conexão com sistemas internos, APIs e bases de dados. Integramos o Alpha Advisor com sua infraestrutura existente de forma segura e eficiente.

4

Semana 4 — Validação

Testes, ajustes finais e preparação para go-live controlado. Validamos tudo em conjunto e preparamos para a operação real.

O Que Precisamos

Requisitos para iniciar

Para conduzir uma POC bem-sucedida, precisamos de alguns elementos essenciais

Contato Técnico

Responsável por integrações e arquitetura de sistemas. Pessoa que entende a infraestrutura técnica e pode facilitar a conexão com sistemas existentes.

Contato de Negócios

Sponsor executivo e alinhamento estratégico. Líder que pode tomar decisões e garantir que o projeto está alinhado com os objetivos da instituição.

Diretrizes de Compliance

Políticas internas e requisitos regulatórios específicos. Documentação que define as regras, limites e processos que o Alpha Advisor deve seguir.

Acesso aos Endpoints

APIs e sistemas necessários para integração técnica. Informações de acesso e documentação técnica dos sistemas que precisam ser integrados.

Pronto para sua instituição atender melhor cada cliente?

Agende uma demonstração personalizada e descubra como o Alpha Advisor pode ser adaptado à realidade da sua instituição — compliance, rastreabilidade e explicabilidade incluídos. Para o copilot do assessor, conheça o WealthCopilot.

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Para uma solução adaptada à sua instituição, agende uma conversa.

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Dúvidas sobre o Alpha Advisor? Fale conosco: contato@aiqgen.com

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João da AIQGEN

João da AIQGEN

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